棘手案例

案例一： 30 % 罚款2020年底那会儿，某个大国的地方派出所开始找麻烦。他们要求币安冻结用户的钱，然后让用户去找他们交「罚款」，金额定在帐户里钱的30%。说白了，要么交30%，要么钱拿不回来。这跟敲诈没什么两样。

我们左右为难：是听「执法部门」的请求，还是保护用户？我们法律团队更新了流程：冻结帐户前必须提供详尽的资讯，而且必须持有法院的正式裁定。

这显然惹毛了这些警察。他们开始报复，骚扰我们员工在当地的家属。压力非常大，我们没什么办法，但是硬挺住了。几个月后，这事终于慢慢平息。

其实哪个组织都难免会出几个品行不端的人，不管是政府部门还是其他公司。但我一直相信，正义总会战胜邪恶。

案例二： 合约交易亏损几个月后，发生了更严重的事情。2021年初，某个小镇的两个警察找来，要我们赔偿一个帐户里的交易亏损。那帐户合约因为亏损被平仓了。他们要求我们把帐户恢复到没亏之前的金额。说这笔钱跟一起警方的没收案件有关，属于政府。他们威胁：如果我们不照做，就要采取严重措施。那时我背痛正厉害，还躺在新加坡的床上。虽然我极少处理个别案件，但那次我还是接了电话，试著寻找最后解决方案。

我再次跟他们解释了团队已解释过很多遍的事：「如果交易亏损我们都替人赔，立马就得破产。一个国家有几千多个地方派出所，都会来我们这里用公款交易。赚钱了利润被取走，亏损了要我们承担。没有哪个交易所能扛得住。」

帐户所有人必须对自己的交易负责。警察得找交易的人追回损失。币安既不拥有用户的资产，也没替他们做过任何交易。

那次通话我才搞明白，警察把政府没收的钱「借」给了朋友炒币，这位朋友说肯定能赚，结果全亏了。现在还不起钱了，就试图把压力甩给币安。

作为公款的负责人，如果钱拿不回来，那俩警察自己可能要入狱。他们急得很，不择手段，要把钱弄回来。

那是我处理过的最火爆的通话之一。他们咄咄逼人，各种威胁。

我们扛著压力，四处打听，终于听说那个国家有个中央警察内部调查单位。我们把情况报告给他们。还不到两天，地方警察就开始被调查。很快，那两个威胁我们的警察被捕、判刑、入狱。

回头看，一个国家的警察队伍那么大，总会有个别「坏苹果」。调查单位动作之快，让人佩服。

不过当时，面对两个腐败警察的威胁，我们压力山大。经营加密交易平台也不容易啊。

案例三： 管辖权之争2022 年，我们收到一个大国家警方的要求，要求冻结一名公民的资金。但这位用户居住在另一个国家，并已合法取得当地居留身份。这让我们陷入了两难。

两边来回沟通了很久。在此期间，我们不得不先锁定帐户，而相关法律规定我们不能告诉用户原因，这是某种「防止通风报信」的规则。这位不明真相的用户在社群媒体上建立了一个号，持续攻击币安和我个人超过一年的时间。

当时团队把这事上报给我。由于冻结令缺乏充分的法律依据，而两个国家的执法部门都咄咄逼人，经过漫长的拉锯，我们最终决定按他当前居住国的用户来处理。虽然这个做法未必能让所有人满意，但在当时已是最好的选择。

幸运的是，之后一位客服人员成功协调了原国警方和用户之间的沟通，达成了和解，让事情平息了下来，没闹出太大风波。

保护用户，从来不是嘴上说说那么简单。

执法培训我们处理的棘手案例当然远远不止上述的。币安每年要处理上万条全球执法部门的协助请求。

绝大多数执法请求都是合理合法的。

为了提高法律意识，币安成立了执法培训项目。简单来说，就是教全球各地执法部门，如何处理加密货币相关的调查。每年大概180场。这项目很受欢迎，成了全球最抢手的培训之一。好处很明显：缩小知识差距，让币安和执法部门合作更顺畅。执法请求处理得更透明、公平，同时也保护了用户权益。

每年我们都会收到世界各地执法部门的数百封感谢信。